Ihr Neustart in eine geordnete Finanzplanung.
Wir beraten Sie unabhängig zu Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Absicherung – ohne Fachchinesisch, ohne Verkaufsdruck. Sie verstehen jede Empfehlung, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
- Unabhängig & produktoffen
- Antwort innerhalb von 24 Std.
- Erstgespräch kostenfrei
Kostenloses Erstgespräch
In 30 Minuten klären wir, wo Sie stehen und was sich lohnt. Unverbindlich.
Beratung für jede Lebensphase
Ob erster Sparplan, Immobilienkauf oder Ruhestandsplanung – wir betrachten Ihre Finanzen als Ganzes und setzen dort an, wo der größte Hebel liegt.
Vermögensaufbau & Geldanlage
Ein Depot, das zu Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt – breit gestreut und kostenbewusst.
- ETF- und Fondsdepots
- Sparpläne ab kleinen Beträgen
- Kosten- und Portfoliocheck
Altersvorsorge
Wir rechnen Ihre Rentenlücke aus und zeigen, welcher Weg dorthin am effizientesten ist – staatlich gefördert oder frei.
- Rentenlückenanalyse
- Riester, Rürup & bAV
- Private Rentenversicherung
Absicherung & Versicherungen
Die richtigen Policen in der richtigen Höhe – und der ehrliche Hinweis, welche Sie nicht brauchen.
- Berufsunfähigkeit
- Kranken- & Pflegevorsorge
- Haftpflicht & Sachwerte
Baufinanzierung
Vom Kassensturz bis zur Zusage: Wir vergleichen Konditionen und strukturieren Ihre Finanzierung tragfähig.
- Machbarkeits- & Budgetcheck
- Bankenvergleich & Förderkredite
- Anschlussfinanzierung
Firmenkunden & bAV
Betriebliche Altersvorsorge und Gewerbeabsicherung, die Mitarbeitende bindet und Ihr Unternehmen schützt.
- bAV-Konzepte & Umsetzung
- Gewerbliche Absicherung
- Geschäftsführer-Versorgung
Finanzcheck & Zweitmeinung
Bestehende Verträge auf dem Prüfstand: Was ist gut, was ist teuer, was fehlt? Sie bekommen eine klare Übersicht.
- Vertrags- & Kostenanalyse
- Neutrale Zweitmeinung
- Konkrete Handlungsempfehlung
Beratung, die man versteht – und nachrechnen kann
Finanzprodukte sind selten kompliziert, sie werden meist nur kompliziert erklärt. Wir machen es umgekehrt: Erst verstehen Sie das Prinzip, dann sprechen wir über Produkte.
- Unabhängig und produktoffen. Wir gehören zu keinem Konzern und vergleichen die Angebote von über 30 Gesellschaften.
- Transparente Vergütung. Vor jedem Abschluss wissen Sie, welche Kosten anfallen und wie wir vergütet werden.
- Kein Verkaufsdruck. Wenn ein Abschluss keinen Sinn ergibt, sagen wir das. Auch dann, wenn wir daran nichts verdienen.
- Langfristige Betreuung. Ihre Verträge werden regelmäßig überprüft – Lebenssituationen ändern sich, Verträge sollten das auch.
In vier Schritten zum Konzept
Ein strukturierter Prozess, der planbar bleibt – ohne unangekündigte Hausbesuche.
Erstgespräch
30 Minuten per Video oder vor Ort in Karlsruhe. Wir lernen uns kennen und klären Ihre Ziele.
Analyse
Wir werten Verträge, Kosten und Versorgungslücken aus und rechnen Szenarien durch.
Konzept
Sie erhalten konkrete Empfehlungen mit Begründung, Alternativen und allen Kosten.
Umsetzung & Betreuung
Wir übernehmen den Papierkram und prüfen Ihr Konzept regelmäßig auf Aktualität.
Was unsere Mandanten sagen
„Zum ersten Mal hat mir jemand erklärt, warum etwas empfohlen wird – und nicht nur, dass ich unterschreiben soll. Der Kostenvergleich hat mich überzeugt.“
„Wir hatten drei alte Versicherungen, die niemand mehr durchblickt hat. Nach der Analyse zahlen wir weniger und sind besser abgesichert.“
„Die Baufinanzierung stand innerhalb von zwei Wochen. Besonders gut: Es wurde ehrlich gesagt, wo unsere Grenze liegt.“
Zitate aus Rückmeldungen unserer Mandantinnen und Mandanten, auf Wunsch anonymisiert.
Gut zu wissen
Das Erstgespräch ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Kommt es zu einer Vermittlung, werden wir in der Regel über eine Provision des Produktanbieters vergütet – diese ist bereits in den Produktkosten enthalten. Wir legen die Höhe vor jedem Abschluss offen. Auf Wunsch arbeiten wir alternativ auf Honorarbasis nach vorheriger Vereinbarung.
Nein. Wir beraten bundesweit per Videokonferenz und Telefon, inklusive digitaler Unterlagenübermittlung. Wenn Sie ein persönliches Gespräch bevorzugen, sind Sie in unseren Räumen in der Tullastr. 58 in Karlsruhe herzlich willkommen.
Gerade dann. Wer früh anfängt, braucht monatlich deutlich weniger, um dasselbe Ziel zu erreichen. Sparpläne sind bereits mit kleinen monatlichen Beträgen sinnvoll – wichtiger als die Höhe ist, dass die Struktur und die Kosten stimmen.
Ja, das ist einer unserer häufigsten Aufträge. Wir sichten Ihre bestehenden Policen und Depots, vergleichen Leistungen und Kosten und sagen Ihnen ehrlich, was Sie behalten sollten. Nicht jeder alte Vertrag gehört gekündigt – manche sind heute nicht mehr zu bekommen.
Vom Erstgespräch bis zum fertigen Konzept vergehen üblicherweise zwei bis drei Wochen, abhängig davon, wie schnell uns Ihre Unterlagen vorliegen. Eine Baufinanzierung mit vollständigen Unterlagen lässt sich häufig innerhalb weniger Werktage einreichen.
Machen wir den Anfang.
30 Minuten, unverbindlich und kostenfrei. Danach wissen Sie, welche Themen bei Ihnen wirklich Priorität haben.